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股票基金适合长期定投吗(什么基金适合长期定投)

时间:2022年02月12日 13:41:33来源:投稿浏览:278次
[导读] 如果是10年的长期定投,能做到坚持的话,风险是很小的。我个人有过体验,08年初股市还在5000点附近时,我买了一个投资大盘蓝筹股的基金定投,可想而知,一路跌倒1600点,我一直按时买,到09年底一波反弹到3300点时,为了买...

如果是10年的长期定投,能做到坚持的话,风险是很小的。

我个人有过体验,08年初股市还在5000点附近时,我买了一个投资大盘蓝筹股的基金定投,可想而知,一路跌倒1600点,我一直按时买,到09年底一波反弹到3300点时,为了买房筹首付,赎回盈利30%。我因为开始买入的起点高,时间周期短,在市场即便折损一半的情况下还有跑赢利率加通胀的收益,还是很满足的。

给你的建议,10年期定投,不要选个股,风险太大。另外A股市场分红有限,股本扩张才是暴利的王道。总上,建议定投中小盘成长股的ETF或基金。

如果做好长期定投的打算,就一定不要为中间的折返担忧,因为不管经济怎样,股市总会被周期性炒作的,你要做的就是在10年后找到一个炒作的高潮抛掉。

其他网友观点

定投股票是一件好事,但是没有股票选择的盲目定投,肯定是不可取的。

每个月拿出2000元,一年就是2.4万,20年48万,是一笔不小的数目。

如果有年化10-15%的回报,20年后可能会有300-500万的资金。

但如果不懂得股票的好坏,就随意的选择标的进行定投,并不能赚到钱,甚至还会亏钱。

股票代表了一家企业,它和基金选择股票的合集不一样,单一股票是会存在不可逆风险的。

一旦企业经营出现问题,可能会出现跌跌不休的情况,如果连年亏损,甚至可能会退市。

谁都不希望定投20年的股票,最终亏的一毛都不剩吧?

所以,股票定投必须选对企业,再差一点,必须选对大的行业赛道。

一个大趋势向好的行业,一家拥有核心壁垒的公司,确确实实是值得长期定投的。什么样的行业值得长期定投?

我们先要对于行业进行选择,然后才能对于行业内的企业进行选择。

20年的时间周期很长,长到足够跨一个时代,长到可以颠覆一个行业。

但有一些需求,其实从古至今都是存在的,就是衣食住行,或者我们称之为消费。

衣食住行的行业经久不衰,但这并不代表行业就一直在发展,没有更替。

就拿衣服来说,改朝换代的结果,是服装的变更,改革开放的结果,是穿搭的潮流进步。

二十年前风靡一时的美特斯邦威,现如今就门庭冷落,企业连年亏损。

同样遇到问题的,还有贵人鸟、拉夏贝尔等一众品牌。

不单单只是企业经营问题,而是这个行业的更迭速度太快,企业就不值得长期投资。

食品饮料,尤其是白酒,真的是消费行业中,比较好的细分行业。

这个行业不仅是我们日常生活的必需品,而且更迭速度较慢。

吃的口味,可不是一天两天能改过来的。

中国的食文化,给这个赛道奠定了良好的基础。

百年老店,各种手艺的传承,决定了这个行业会有很多优秀的企业,穿越周期,是值得长期定投的行业。

关于住,其实并不是房子那么简单,住房仅仅是一方面。

住的背后,是家,是生活,住宅除了楼房基建、水泥、瓷砖等,更多的是家装。

家装从家具到厨卫,从智能家电到智慧化生活,作为消费品的家用电器行业,都是好的赛道。

最后就是出行,不论是航空、高铁、船舶、地铁,还是自行车、电动车、私家车、新能源等,都是一个不错的行业。

只不过科技正在改变出行的赛道,其中一些细分赛道已经走向了瓶颈,诸如航空、高铁。

另一些赛道,诸如智能驾驶、智慧交通、新能源汽车,正在冉冉升起。

当然,消费赛道中,还有一个延续千年的赛道,就是医药,或者说生物制药。

如果说医药企业可能会有兴衰,但是整个医药行业,则是不断进步不断发展。

人类对于健康的追求,自古就没有停止过,而科技的进步,确实使得这个行业不停的在进步。

从行业本身来说,不管是20年,200年,还是2000年,这个行业都是一个主战场,是值得投资的。

抛开消费以外,还有一个值得关注的行业,也是经久不衰的,就是服务业。

服务业很宽泛,之前说的餐饮也可以归为服务业,医疗也可以归为服务业,收发快递也是服务业,出门打车也是服务业。

就连平时去银行存个钱,也可以归为金融服务业。

电商,其实就是最标准的服务业,催生出的中介信息平台。

那些所谓O2O模式的平台,也都是服务业,或者说整个互联网都是服务业。

只要需求在,服务就在,行业也就会存在,需求越旺盛,行业发展就越快,平台企业自然也就越壮大。

只要人们的沟通需求还在,打电话的网络服务商,手机端的移动互联App,就会长期存在。

我们在选择行业赛道的时候,记住一条,就是以人为本,寻找和确认需求,但凡需求旺盛,就是好的行业赛道。什么样的企业值得长期定投?

总结起来就四个字,核心壁垒。

行业是赛道,也是风口,但是20年的时间跨度周期,不会一直起风。

所以,当风口过去,能活下来的企业,才是值得长期定投的好股票

作为普通的散户投资者,如何通过一些蛛丝马迹,去判断一家企业是否具备核心竞争力呢?

我们主要看几个维度。

1、核心技术专利。

绝大多数企业,只要是制造业,基本都会有技术专利。

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拥有技术专利越多的企业,核心的竞争力就越强。

说白了,技术专利都是研发人员不断研究出来的,是需要大量的资本投入研发的。

核心技术是一家企业的核心壁垒之一。

这些技术专利的资本价值,是一家企业的底气,也是壁垒。

2、核心销售渠道。

任何好的公司,除了互联网公司以外,都需要好的销售渠道,而且渠道越分散,核心壁垒就越高。

销售网络的建立,并没有那么容易,尤其是多元化的销售网络。

销售网络越多,企业的抗风险能力越强。

而且,销售网络也从一个侧面反应了一家企业产品的市场认可度。

所以,企业的下游出货商越多,核心壁垒就越高。

3、产品接受度。

这里指的产品接受度,是市场对于企业产品的认可度。

如果是针对大众消费,那就是大众对于产品的接受度。

这个很重要。

因为大众的接受度不会在短期内发生改变,同时也是对企业产品的一种认可。

只有市场认可,企业才有可能有长远的发展。

4、品牌认可度。

品牌认可度,也是核心的壁垒,这不仅仅是市场认可度,更多的是一种品牌的优势。

同样被市场认可的一件衣服,穿着都很舒服,质量都很好,品牌价值越高,市场占有率就越大。

品牌壁垒,是需要用时间和资本去慢慢渗透的。

同样的东西,品牌的价值就很明显了。

花同样的钱,一定会优先考虑知名品牌,这就是品牌的价值,也是企业能够长期发展的核心竞争力之一。长期定投股票的一些注意点

长期定投股票是一种好习惯,但即便在选完股票后,也有许多的要点值得注意。

因为不论是行业还是企业,包括投资者的心态,或多或少都会受到股价波动的影响。

坚持肯定是一件好事,盲目坚持却是一种没有智慧的行为。

以下几点,千万要注意。

1、不要因为股价出现短线波动而改变定投计划。

很多人在执行定投的时候,会犹豫不决。

因为股价在波动,心态在变化。

上涨途中定投,总觉得成本越来越高,下跌途中定投,又怀疑自己买错了股票。

正常情况下,不要因为股价的波动和轻易改变定投的计划。

2、持续关注企业的业绩表现而非股价表现。

企业本身的基本面变化,我们必须持续关注。

企业短期上涨靠资金驱动,长期的上涨是靠基本面驱动的。

长期定投的企业一定需要进一步的成长。

当然,企业所在的行业,也需要进行关注,夕阳行业并不适合长期投资。

3、当企业面临瓶颈和挑战,可以暂停定投。

企业往往会有兴衰,业绩也是,这是周期规律导致的。

当企业遭遇重大挑战,诸如转型的时候,可以暂停定投。

因为不是每一家企业都会转型成功的。

一旦转型失败,那要做的是出局,而不是继续定投。

4、当企业遭遇不可逆的业绩变化,结束定投落袋为安。

如果企业遭遇不可逆的变化,诸如行业萎缩,前景黑暗。

诸如企业内部发生问题,甚至是业绩雪崩,那么不仅仅不能继续定投,一定要及时离场。

不论输赢,落袋为安。

当然,一家企业如果能够生存二十年,大部分都是在不断成长的,至少是阶段性发展的。如果你觉得自己,对于企业的把握,并不是那么的精准,或者觉得自己无法动态分析一家企业,那么建议选择定投基金。

因为2000元每月,如果要分散股票投资,可能都没有办法买入,资金量太小。

透过基金,尤其是综合型的成长股票基金去做长线投资,会更合适一些。

虽说不是所有的基金经理水平都足够好,但绝大多数至少会比普通投资者更好一些。

对于没有长期价值分析能力的投资者来说,选对专业的人,才更靠谱一些。

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